미국 주식에만 투자하려니 인도, 일본 등 다른 나라의 성장이 아쉽고, 신흥국에 투자하자니 변동성이 걱정되시나요? 시장 사이클은 계속해서 변하는데, 내 포트폴리오는 언제나 제자리걸음인 것 같아 답답하신가요? 이런 고민을 한 번에 해결해 줄 똑똑한 투자 대안, TIGER 토탈월드에 대해 알아보고 시장의 흔들림에 맞서는 3가지 투자 원칙을 세워보세요.
시장 사이클을 이기는 TIGER 토탈월드 투자 핵심 3줄 요약
- 시장을 예측하려 애쓰지 말고, 단 하나의 ETF로 전 세계 주식 시장 전체를 소유하여 글로벌 경제 성장에 올라타세요.
- 총보수 등 낮은 비용의 힘을 이해하고, 꾸준히 재투자하여 복리 효과를 극대화하는 것이 장기적인 자산 증식의 핵심입니다.
- 연금저축펀드, IRP, ISA와 같은 세제혜택 계좌를 200% 활용하여 절세 효과를 누리며 장기투자를 지속하세요.
TIGER 토탈월드 ETF, 그것이 무엇인가요?
투자의 세계에서 ‘계란을 한 바구니에 담지 말라’는 격언은 아무리 강조해도 지나치지 않습니다. TIGER 토탈월드(정식 명칭: TIGER 토탈월드스탁액티브) ETF는 바로 이 격언에 가장 충실한 상품 중 하나입니다. 미래에셋자산운용이 출시한 이 ETF는 전 세계 주식 시장에 한 번에 투자할 수 있도록 설계된, 소위 ‘한국판 VT’로 불립니다. 여기서 VT란, Vanguard Total World Stock ETF를 의미하며 전 세계 투자자들에게 글로벌 분산투자의 교과서로 여겨지는 상품입니다.
전 세계 98%를 커버하는 놀라운 분산 효과
이 ETF는 ‘FTSE Global All Cap Index’를 비교지수로 삼습니다. 이 지수는 이름 그대로 전 세계 선진국과 신흥국 약 48개국의 대형주, 중형주는 물론 소형주까지 아우르는 약 1만 개 이상의 종목을 포함합니다. 이는 전 세계에서 투자 가능한 주식 시장의 약 98%를 커버하는 수준으로, 투자자는 이 ETF 하나만으로도 지구상 거의 모든 기업의 주주가 되는 효과를 누릴 수 있습니다. 더 이상 미국 증시만 바라보며 다른 나라의 성장 기회를 놓칠까 봐 불안해할 필요가 없는 것입니다.
첫 번째 원칙, 시장을 예측하지 말고 시장 전체를 소유하라
많은 투자자들이 S&P500이나 나스닥100 지수를 추종하는 ETF에 집중적으로 투자합니다. 물론 지난 10여 년간 미국 증시, 특히 빅테크 기업들이 눈부신 성과를 보여준 것은 사실입니다. 하지만 미래에도 이러한 흐름이 계속될 것이라고 누구도 장담할 수 없습니다. 과거에는 일본이나 유럽이 세계 경제를 주도했던 시기도 있었으며, 최근에는 인도가 새로운 성장 동력으로 주목받고 있습니다. TIGER 토탈월드는 이러한 글로벌 경제의 패권 변화에 일일이 대응할 필요 없이, 자동으로 포트폴리오의 국가별 비중을 조절해주는 자산배분 및 리밸런싱 효과를 제공합니다.
TIGER 토탈월드 포트폴리오 엿보기
이 ETF의 포트폴리오는 자연스럽게 전 세계 시가총액 순위를 반영합니다. 따라서 현재는 미국 주식의 비중이 가장 높으며, 마이크로소프트, 애플, 엔비디아와 같은 글로벌 빅테크 기업들이 최상위 구성 종목을 차지하고 있습니다. 하지만 동시에 일본, 영국, 중국, 인도 등 다양한 국가의 유망 기업들에도 분산 투자되어 있어 특정 국가나 산업의 위기에 대한 방어력을 갖추고 있습니다.
| 구성 종목 | 비중 |
|---|---|
| NVIDIA Corp | 4.87% |
| Microsoft Corp | 4.42% |
| Apple Inc | 3.83% |
| Amazon.com Inc | 2.43% |
| Alphabet Inc | 2.42% |
| Meta Platforms Inc | 1.91% |
| Broadcom Inc | 1.60% |
| Tesla Inc | 1.09% |
| TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC | 1.05% |
| Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | 4.94% |
참고: 상기 구성 종목 및 비중은 운용 현황에 따라 변동될 수 있습니다.
두 번째 원칙, 낮은 비용으로 복리의 마법을 극대화하라
장기투자에서 수익률을 갉아먹는 가장 큰 적은 바로 ‘비용’입니다. TIGER 토탈월드와 같은 패시브 ETF는 펀드매니저가 적극적으로 종목을 교체하는 액티브 ETF에 비해 총보수 및 수수료가 저렴하다는 장점이 있습니다. 이 작은 비용 차이가 수십 년의 투자 기간 동안 복리 효과와 맞물려 엄청난 수익률 차이로 이어질 수 있다는 점을 반드시 기억해야 합니다.
총보수와 분배금, 두 마리 토끼 잡기
TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF의 총보수는 연 0.25% 수준입니다. 이는 전 세계 1만 개가 넘는 기업에 손쉽게 분산투자하는 대가로는 매우 합리적인 수준입니다. 또한, 이 ETF는 투자한 기업들로부터 받은 배당금을 투자자에게 분배금 형태로 지급합니다. 이 분배금을 인출하여 사용하기보다는, 다시 ETF에 재투자함으로써 ‘복리의 마법’을 가속화하고 장기적인 자산 증식 속도를 높이는 현명한 투자 전략을 구사할 수 있습니다.
세 번째 원칙, 세제 혜택 계좌로 장기투자의 날개를 달아라
아무리 좋은 상품이라도 어떤 계좌에서 운용하느냐에 따라 최종 수익률은 크게 달라질 수 있습니다. TIGER 토탈월드와 같은 ETF에 장기투자하기로 마음먹었다면, 반드시 연금저축펀드, 개인형 퇴직연금 (IRP), 개인종합자산관리계좌 (ISA)와 같은 세제혜택 계좌를 활용해야 합니다.
연금저축펀드, IRP, ISA 활용법
- 연금저축펀드 & IRP: 연간 납입액에 대해 세액공제 혜택을 받을 수 있으며, 운용 기간 동안 발생한 이익에 대한 과세가 연금 수령 시점까지 이연됩니다. 연금을 수령할 때 낮은 세율의 연금소득세가 적용되어 일반 계좌 대비 절세 효과가 매우 큽니다. 이는 장기투자를 통한 노후 대비 및 은퇴 준비에 가장 적합한 방법입니다.
- ISA (개인종합자산관리계좌): 의무가입기간(보통 3년)을 채우면 계좌에서 발생한 수익에 대해 최대 400만 원(서민형)까지 비과세 혜택을 받을 수 있으며, 이를 초과하는 금액에 대해서도 9.9%의 저율 분리과세가 적용됩니다. 또한, 만기 후 연금계좌로 이체 시 추가 세액공제 혜택도 있어 사회초년생이나 목돈 마련을 목표로 하는 투자자에게 유리합니다.
이러한 절세 계좌를 통해 아낀 세금은 그 자체로 추가 수익률이 되며, 재투자를 통해 복리 효과를 더욱 극대화하는 선순환 구조를 만들 수 있습니다. 단, 각 계좌별로 투자 가능한 상품의 제약(예: 레버리지, 인버스 ETF 투자 불가)이 있을 수 있으므로 사전에 확인이 필요합니다.
투자를 시작하기 전 알아야 할 추가 정보
TIGER 토탈월드 투자를 고려하고 있다면 몇 가지 실용적인 사항들을 추가로 확인하는 것이 좋습니다. 이 ETF는 환율 변동에 그대로 노출되는 ‘환노출’ 상품입니다. 이는 원화 가치가 하락(환율 상승)할 경우 추가적인 환차익을 얻을 수 있지만, 반대의 경우에는 환차손이 발생할 수 있음을 의미합니다. 장기적인 글로벌 분산투자 관점에서는 환헤지에 따른 추가 비용이 없고, 달러 등 안전자산의 가치 상승 효과를 누릴 수 있는 환노출 전략이 더 유리할 수 있습니다.
초보 투자자부터 은퇴 준비자까지 모두를 위한 선택
결론적으로 TIGER 토탈월드 ETF는 투자를 처음 시작하는 초보 투자자나 사회초년생에게는 복잡한 고민 없이 시작할 수 있는 ‘코어 자산’이 될 수 있습니다. 또한, 은퇴 준비나 노후 대비를 목표로 하는 장기 투자자에게는 시장 사이클에 흔들리지 않고 꾸준히 자산을 증식시킬 수 있는 든든한 포트폴리오의 중심축이 될 것입니다. 경제적 자유를 꿈꾸는 파이어족, 자녀에게 건강한 자산을 증여하고 싶은 부모에게도 훌륭한 투자 대안이 될 수 있습니다. 전 세계 경제 성장과 함께하는 가장 쉽고 현명한 방법, TIGER 토탈월드와 함께 시작해 보세요.
