글로벌 분산투자를 하고 싶은데 어떤 상품을 골라야 할지 막막하신가요? 수많은 ETF 상품 앞에서 ‘이게 과연 최선일까?’ 고민만 하다가 투자를 미루고 있지는 않으신가요? 미국 주식에만 투자하자니 다른 나라의 성장 기회를 놓치는 것 같아 불안하고, 여러 나라에 개별적으로 투자하자니 번거롭고 수수료도 부담스럽습니다. 이런 고민, 투자를 시작하려는 사회초년생부터 은퇴 설계를 준비하는 중장년층까지 누구나 한 번쯤은 해봤을 겁니다. 바로 이런 투자자들의 고민을 한 번에 해결해 줄 상품이 등장했습니다.
TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF 핵심 요약
- 단 하나의 ETF로 전 세계 약 48개국, 1만여 개 주식에 분산투자하는 효과를 누릴 수 있습니다.
- 미국 Vanguard의 유명 ETF인 VT와 동일한 기초지수를 추종하여 ‘한국판 VT’로 불리며, 검증된 투자 전략을 따릅니다.
- 연금저축펀드, IRP, ISA 등 절세 계좌를 통해 투자 시 다양한 세제혜택을 받아 장기 투자 효과를 극대화할 수 있습니다.
TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF, 도대체 어떤 상품일까?
TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF는 미래에셋자산운용에서 출시한 상품으로, 이름 그대로 전 세계 주식시장에 활발하게(Active) 투자하는 상장지수펀드(ETF)입니다. 이 상품의 가장 큰 특징은 바로 ‘한국판 VT’라는 별명에서 알 수 있듯, 전 세계 투자자들에게 가장 유명한 글로벌 주식 ETF 중 하나인 Vanguard의 VT(Vanguard Total World Stock ETF)와 같은 지수를 추종한다는 점입니다. 여기서 추종하는 지수는 ‘FTSE Global All Cap Index’로, 전 세계 선진국과 신흥국 약 48개국의 대형주, 중형주, 소형주까지 약 1만 개가 넘는 종목을 아우르는 매우 포괄적인 지수입니다. 즉, 이 ETF 하나만 매수해도 전 세계 주식 시장의 약 98%에 투자하는 것과 같은 엄청난 글로벌 분산투자 효과를 누릴 수 있는 것입니다.
액티브 ETF와 패시브 ETF의 차이점
여기서 ‘액티브’라는 단어에 주목할 필요가 있습니다. 일반적인 패시브 ETF는 특정 지수를 그대로 복제하여 따라가는 것을 목표로 합니다. 예를 들어 코스피200 지수를 추종하는 패시브 ETF는 코스피200에 포함된 200개 종목을 정해진 비중 그대로 담습니다. 반면, 액티브 ETF는 비교지수를 기준으로 삼되, 펀드매니저의 재량으로 종목 비중을 조절하거나 지수에 포함되지 않은 다른 유망 종목을 편입하여 비교지수 이상의 초과 수익을 추구합니다. TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF는 FTSE Global All Cap Index를 비교지수로 삼아 약 70%는 지수를 따라가지만, 나머지 30%는 운용사의 판단에 따라 유동적으로 운용하여 더 나은 성과를 목표로 하는 전략을 사용합니다. 이는 안정적인 시장 추종과 추가 수익 기회를 동시에 노릴 수 있다는 장점을 가집니다.
| 구분 | 패시브 ETF | 액티브 ETF |
|---|---|---|
| 운용 목표 | 기초지수 성과를 그대로 추종 | 기초지수 대비 초과 수익 추구 |
| 포트폴리오 | 기초지수 구성 종목과 동일 | 펀드매니저가 종목 및 비중 조절 가능 |
| 운용수수료 | 상대적으로 낮음 | 상대적으로 높음 |
| 장점 | 낮은 비용, 예측 가능성, 투명성 | 시장 상황에 따른 유연한 대응, 초과 수익 기회 |
왜 TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF에 주목해야 하는가?
압도적인 글로벌 분산투자 효과
투자의 대가 존 보글은 “전체 시장을 소유하라”는 투자 철학을 남겼습니다. 특정 국가나 산업에만 집중 투자하는 것은 예측 불가능한 위험에 노출될 수 있습니다. TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF는 미국 주식뿐만 아니라 유럽 주식, 일본 주식, 그리고 인도 주식, 중국 주식과 같은 신흥국 주식까지 전 세계 주식을 골고루 담고 있습니다. 또한, 마이크로소프트, 애플, 엔비디아와 같은 대형주부터 아직 잘 알려지지 않은 중형주, 소형주까지 포함하여 기업 규모에 따른 분산 효과도 뛰어납니다. 이러한 포괄적인 자산배분은 특정 지역의 경제 위기나 시장 사이클 변화에도 포트폴리오의 변동성을 낮추고 안정적인 수익률을 추구하는 데 도움을 줍니다.
하나의 상품으로 끝내는 편리함과 낮은 거래 비용
과거에는 이처럼 폭넓은 글로벌 분산투자를 하려면 여러 국가의 ETF를 각각 매수하거나, 해외 운용사의 상품(VT ETF 등)에 직접 달러투자를 해야 했습니다. 이 과정에서 환전 수수료가 발생하고, 거래 절차도 복잡했습니다. 하지만 TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF는 국내 주식시장에 상장되어 있어 원화투자가 가능하며, 최소 거래비용으로 손쉽게 전 세계 주식에 투자할 수 있는 길을 열었습니다. 투자자가 직접 여러 상품을 분석하고 리밸런싱할 필요 없이, 이 ETF가 시가총액 비중에 따라 자동으로 포트폴리오를 조정해주기 때문에 매우 편리합니다.
장기투자를 위한 최고의 파트너, 복리효과와 세제혜택
이 ETF는 단기적인 시세차익보다는 장기적인 관점에서 꾸준히 적립식 투자를 하기에 매우 적합한 상품입니다. 전 세계 경제는 장기적으로 우상향한다는 믿음을 가지고 꾸준히 투자한다면 복리효과를 극대화할 수 있습니다. 특히 이 상품의 진가는 연금 계좌에서 드러납니다.
절세 계좌 활용법
TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF는 연금저축펀드, 개인형 퇴직연금(IRP), 그리고 중개형 ISA 계좌에서 모두 투자가 가능합니다. 이 계좌들을 활용하면 다양한 세제혜택을 누릴 수 있습니다.
- 연금저축펀드 & IRP: 이 계좌들을 통해 투자하면 연말정산 시 세액공제 혜택을 받을 수 있으며, 운용 기간 동안 발생한 배당금 및 매매차익에 대한 과세(배당소득세 15.4%)가 이연됩니다. 그리고 만 55세 이후 연금으로 수령 시 3.3% ~ 5.5%의 낮은 연금소득세가 적용되어 금융소득종합과세를 피할 수 있습니다.
- 중개형 ISA: ‘만능 통장’으로 불리는 ISA를 활용하면 연간 200만 원(서민형은 400만 원)까지의 수익에 대해 비과세 혜택을 받을 수 있으며, 이를 초과하는 수익에 대해서는 9.9%의 낮은 세율로 분리과세 됩니다. 일반 계좌에서 해외주식형 ETF 매매 시 발생하는 양도소득세보다 훨씬 유리한 조건입니다.
투자 전 고려해야 할 사항들
환노출 상품의 의미와 환율 변동성
이 ETF는 별도의 환헤지를 실행하지 않는 ‘환노출’ 상품입니다. 이는 투자 자산의 가치가 해당 국가의 주가 변동뿐만 아니라 원/달러 환율 등 통화 가치 변동에도 영향을 받는다는 의미입니다. 만약 달러가 강세(원화 약세, 환율 상승)를 보이면 추가적인 환차익을 얻을 수 있지만, 반대로 달러가 약세(원화 강세, 환율 하락)를 보이면 주가가 오르더라도 환차손으로 인해 수익률이 감소할 수 있습니다. 이는 장기투자에 있어 자연스러운 과정의 일부로 받아들일 수 있지만, 이러한 환율 변동성은 인지하고 있어야 합니다.
액티브 ETF의 운용수수료
TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF의 총보수는 연 0.25% 수준으로, 이는 지수를 그대로 추종하는 일부 패시브 ETF에 비해서는 다소 높을 수 있습니다. 하지만 이는 펀드매니저가 시장을 분석하고 초과 수익을 내기 위해 노력하는 데 대한 비용이며, 해외에 상장된 ETF에 직접 투자할 때 발생하는 각종 비용을 고려하면 합리적인 수준으로 평가됩니다.
시장 상황에 따른 수익률
전 세계에 분산투자하는 만큼, 특정 국가(예: 미국)의 증시가 폭발적으로 상승하는 시기에는 S&P500이나 나스닥100 지수를 추종하는 ETF보다 수익률이 낮을 수 있습니다. 반대로, 미국 증시가 부진하고 다른 신흥국이나 선진국 증시가 좋은 흐름을 보일 때는 더 안정적인 성과를 낼 수 있습니다. 이 상품은 폭발적인 고수익보다는 장기적인 관점에서 안정성에 무게를 둔 코어 자산으로 활용하는 것이 바람직하며, 투자자의 성향에 따라 위성 자산으로 다른 성장주 ETF를 추가하는 포트폴리오 전략을 고려해볼 수 있습니다.
사회초년생부터 50대까지, 누가 투자하면 좋을까?
이 ETF는 투자 경험이 많지 않은 사회초년생 재테크의 시작점으로 매우 훌륭한 선택지입니다. 복잡한 고민 없이 전 세계 우량 자산에 투자하며 장기적인 목돈마련의 기틀을 다질 수 있습니다. 30대, 40대 투자자에게는 노후준비와 은퇴설계를 위한 연금 포트폴리오의 핵심 자산으로 활용될 수 있으며, 자녀 증여를 위한 장기 투자 상품으로도 적합합니다. 50대 투자자에게는 이미 쌓아온 자산을 안정적으로 운용하며 글로벌 경제 성장의 과실을 꾸준히 누릴 수 있는 훌륭한 투자 대안이 될 것입니다. 결국 TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF는 특정 연령대를 넘어, ‘장기적인 관점의 글로벌 분산투자’라는 투자 원칙에 동의하는 모든 투자자에게 합리적인 선택이 될 수 있습니다.
